Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием

«альфа-консультант»

Сотрудники горячей линии банка по номеру 8 (800) 200-00-00 помогут клиентам получить круглосуточную консультацию по многим темам. Некоторые из вопросов, которые вы сможете решить по телефону:

  1. Подключение и отключение услуг по управлению финансами: «Альфа-Клик», «Альфа-Мобайл», «Альфа-Чек» (смс-информирование о поступлении и снятии денег с карты).
  2. Перевод между своими счетами.
  3. Получение детализации счета.
  4. Выпуск, блокировка, привязка к счету, активация карт.
  5. Оформление претензий к банку.

Благодаря удобным сервисам дистанционного управления услугами, пользоваться картами Альфа-Банка безопасно и легко.

«м.видео-бонус»

«М.Видео-Бонус» класса MasterCard Standart позволяет получить 1 бонусный рубль:

  • за каждые 30 рублей, потраченных в сети «М.Видео»;
  • за каждые 90 рублей от покупок, совершенных вне сети «М.Видео».

Бонусными рублями в «М.Видео» можно оплатить до 100% стоимости товара. Чтобы ускорить процесс накопления бонусов к бонусному и основному счетам можно подключить карточки других членов семьи.

Годовое обслуживание обойдется в 490 рублей.

«мир»

Как все ведущие банки страны «Альфа-Банк» эмитирует карты «МИР». Продукт ориентирован на клиентов, получающих доход за счет бюджетных средств, то есть на работников бюджетной сферы, студентов, пенсионеров и так далее. Возможна мгновенная привязка к валютным счетам.

Обслуживание бесплатное.

«мужская карта»

Продукт позволяет получать до 20% скидок в барах и ресторанах, магазинах одежды и обуви, фитнес-центрах и магазинах автозапчастей. Для клиентов данной категории проводятся специальные акции и закрытые мероприятия.

Годовое обслуживание продукта уровня VISA Classic обойдется в 490 руб.

Alfa-miles

Благодаря продуктам серии Alfa-Miles VISA можно копить мили и использовать их для расчетов при покупке авиа- и железнодорожных билетов, при бронировании отелей и аренде автомобилей.

Виды карт Альфа-Банка Alfa-Miles в зависимости от уровня:

  • Classic дает 2 мили за каждые потраченные 30 рублей ($ 1 или €0,8). Недостающие мили можно докупить. При вступлении в программу предоставляется 500 приветственных миль. Годовое обслуживание – 599 рублей.
  • Signature Light – это 3 мили за 30 рублей ($ 1 или €0,8). Можно получить 1 000 приветственных миль. Обслуживание в банкоматах при заграничных поездках бесплатное. Годовое обслуживание – 3 500 рублей.
  • Signature – это 3,5 мили за каждые потраченные 30 рублей ($ 1 или €0,8). Приветственные мили – 1 000 миль 10 000 дополнительных миль. Подарок – страховка для держателя пластика и членов его семьи. В рамках пакета услуг «Максимум » обслуживание бесплатное.

Преимущества: отличное предложение для тех, кто часто путешествует различными видами транспорта.

Недостатки: наиболее интересные бонусы получают держатели банковских карт уровня Signature.

Amway

Amway – это уровень VISA Classic и ежегодная комиссия в сумме 490 рублей.

Суть программы – компания начисляет 0,3 балла за каждую потраченную 1 000 рублей. Баллы можно потратить на покупки в Amway.

Обладая номером Независимого Предпринимателя Amway, можно подключить к накоплению баллов других клиентов.

Безопасность

Безопасность карточного счета и расчетов обеспечивается стандартными для крупных банков услугами, то есть возможностью мгновенной блокировки банковской карты Альфа-Банка, а также применением технологий 3D-Secure – Verified by VISA и MasterCard SecureCode соответственно от платежных систем VISA и MasterCard, актуальных и для «МИР».

Также карточный пластик защищен наличием чипа.

В целях безопасности расчетов в интернете можно к основной карточке открыть дополнительную виртуальную. Ее обслуживание обойдется всего в 49 рублей в год.

Благотворительность

«Альфа-Банк» предлагает оформить дебетовые карты, выпущенные в рамках благотворительных программ.

Дебетовая карта «альфа»

Карты банка серии «Альфа» – это продукты, привязанные к платежным системам MasterCard и VISA, а также бесплатное годовое обслуживание. Бланки эмитируются в нескольких видах:

  • MasterCard Standard и Visa Classic – обычные карточки экономкласса;
  • MasterCard Gold и Visa Gold, обеспечивающие привилегии согласно уровню Gold;
  • MasterCard Platinum, Visa Platinum, Visa Platinum Black и World Black Edition, обеспечивающие получение до 7,5% по накопительному счету. Вот их привилегии: персональный менеджер, высокие лимиты на снятие наличных, отличные скидки от банка и платежных систем, подключение к пакету услуг «Максимум» или «Максимум », мгновенная перепривязка карточки к валютным счетам.

Преимущества серии: отсутствие платы за обслуживание счета, доступ к программам лояльности банка и платежных систем согласно уровню продукта.

Недостатки: отсутствие скидок и привилегий, доступных по другим специализированным продуктам.

Карта cash back (mastercard standard)

Карта Cash Back аналогично одноименной дебетовой дает возможность вернуть часть средств при покупках на АЗС и в заведениях общепита: 10 и 5% соответственно. По всем прочим статьям расходов кэшбэк также составит 1%. Лимит начисления кэшбэка – 3 000 рублей ежемесячно. Основные параметры кредитной карты Cash Back:

  • для получения кешбэка нужно тратить ежемесячно более 20 000 рублей;
  • стоимость годового обслуживания: 3 390 рублей;
  • выпуск карты: бесплатно;
  • кредитный лимит: до 300 000 рублей;
  • льготный период: 60 дней;
  • начисление процентов: от 25,99 до 38,99 годовых;
  • лимит на снятие наличных: 120 000 рублей ежемесячно;
  • комиссия за снятие наличных в любых банкоматах и отделениях банков: 4,9% (минимум 400 рублей).

Высокая стоимость ежегодного обслуживания карты делает привлекательной кредитку только если вы действительно тратите много денег в категориях кэшбэка. Но также важно знать, что если банк заподозрит злоупотребление использования бонусной системы, то долгожданные баллы на ваш счет зачислены не будут.

Карта wwf

Карта WWF VISA предусматривает перечисление 0,39% от стоимости каждой покупки в пользу Всемирного Фонда дикой природы. Держатель карточки может оказывать помощь редким диким животным, бороться с браконьерством, поддерживать национальные парки.

Цена годового обслуживания – 490 рублей.

Преимущества: возможность непосредственного участия в охране природы.

Недостатки: ввиду небольшого процента отчислений на благотворительность направляются весьма скромные суммы.

Кредитные карты

Кредитки Альфа-Банка пользуются спросом у населения. В зависимости от ваших интересов, можно подобрать вариант с оптимальным набором опций, например, кэшбэк, длительный льготный период, накопление летных миль и ж/д баллов. Оформление кредитной карты от Альфа-Банка происходит так:

  1. Заполняете на сайте банка анкету, где необходимо указать: ФИО и контактную информацию; паспортные данные; место проживания и регистрации; семейное положение, наличие детей; название организации, юридический адрес и ее ИНН – по месту актуального трудоустройства; сведения о доходах; перечень предоставляемых документов.
  2. После предварительной проверки вашей заявки вам придет смс-уведомление.
  3. Посетите офис компании и предоставьте указанные в анкете документы.
  4. Решение о выдаче кредитной карты вы узнаете сразу же.
  5. Подписываете договор о выдаче кредитной карты

Карта будет готова и доставлена в офис, где вы оформляли договор, в течение 5 рабочих дней. Если по заявке получен отказ, то сообщать причины банк не обязан. Важно, что наиболее низкий процент по кредитной карте доступен клиентам, имеющим льготные условия в банке. Например, тем, кто получает зарплату на карту банка.

Основные условия, которые распространяются на все дебетовые карты Альфа-Банка в нашем обзоре:

  • обязательные ежемесячные платежи: в размере 5% от задолженности по карте сумма начисленных процентов (минимальный платеж 320 рублей);
  • штраф за пропуск платежа: 36,5% годовых от суммы просроченной задолженности;
  • смс-уведомления: 59 рублей ежемесячно;
  • бескомиссионные переводы на карту с карт других банков через «Альфа-Клик» и «Альфа-Мобайл»;
  • возможность совершения бесконтактных платежей через Apple pay, Android pay, Samsung pay;
  • бесплатная курьерская доставка карты в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Краснодаре, Новосибирске, Казани (для карты FIFA 2020 – только в Москве);
  • оплата покупок в интернете.

Запрос баланса по кредитным картам в банкоматах других банков осуществляется на тех условия, прописанных в разделе о дебетовых картах Альфа-Банка. Ниже разбираем условия по некоторым востребованным кредитным картам Альфа-Банка.

Общие рекомендации

Резюмируя информацию о картах Альфа-Банка, подведем итог:

  1. Дебетовые карты выгодно использовать при соблюдении условий по бесплатному предоставлению обслуживания пакета услуг.
  2. Банк активно разрабатывает возможности мобильного и интернет-сервиса, обеспечивает телефонную поддержку через горячую линию. Дистанционно клиенты получают доступ к широкому спектру операций, решению практически всех возникших вопросов.
  3. Если в ваших расходах есть какая-то превалирующая статья, то рекомендуется оформить дебетовую или кредитную карту из кобрендинговой линейки карточных продуктов или другую карту с начислением бонусов.
  4. При оформлении карты с возможностью получения бонусных баллов изучите предварительно список операций по кэшбэку.
  5. Кредитные карты с минимальной процентной ставкой предоставляются зарплатным клиентам, сотрудникам компаний-партнеров и другим льготным категориям клиентов.

Альфа-Банк – надежная организация, давно зарекомендовавшая себя на отечественном рынке. Банк постоянно обновляет линейку финансовых продуктов, предлагает клиентам получать бонусы и скидки от партнеров компании, участвовать в программах лояльности от крупных ритейлеров России. Если умело использовать продукты банка, то можно приобрести дополнительные преимущества в повседневной жизни. Надеемся, что эта статья помогла прояснить вопросы обслуживания и нюансы предоставления услуг одного из крупнейших банков нашей страны.

Пакет документов для оформления кредитных карт

Банк разграничил обязательные и дополнительные документы для получения кредитной карты. Пакет обязательных документов в Альфа-Банке:

  • Российский паспорт.
  • По выбору один из перечисленных: действующая дебетовая или кредитная карта другого банка; загранпаспорт; СНИЛС; ИНН; полис обязательного медицинского страхования; автомобильные права.

Пакет дополнительных документов, которые увеличат вероятность одобрения заявки:

  • 2-НДФЛ или справка по форме банка о доходах за предыдущие три месяца. Документ снизит процентную ставку по кредитке.
  • По выбору один из перечисленных: выписка по счету, на котором есть остаток более 150 000 рублей; копия полиса добровольного медицинского страхования жизни и здоровья; копия загранпаспорта с отметкой о поездках за последний год; копия документов о собственности на транспортное средство, при этом автомобиль должен бать не старше 4 лет; копия КАСКО.

Есть также требования для предоставляемой справки о доходах физлица:

  1. Справка должна быть выдана третьими лицами, в том числе не вашим супругом.
  2. Срок действия этого документа – 30 календарных дней.
  3. Должны быть заполнены все поля, без пропусков и прочерков.

Для владельцев зарплатных карт:

  1. Обязательный документ один – только паспорт РФ.
  2. Остальные документы предоставляются по желанию клиента и служат для понижения ставки и повышения лимита.
  3. Справка о доходах принимается, если на счет поступает зарплата от 3 месяцев.

В целом пакет документов для оформления кредитных карт минимален. Банк заинтересован в новых клиентах и постоянно расширяет число контактов с населением.

Рейтинг карт альфа-банка

Многообразие предложений Альфа-Банка затрудняет выбор оптимальной банковской карты. Чтобы определиться с продуктом, который действительно нужен, стоит сначала выделить наиболее интересное целевое направление (покупки в супермаркетах, путешествия, благотворительность и так далее), а затем оценивать затраты на обслуживание карточного счета.

Например, исследовательская компания Frank Research Group признала самым выгодным предложением карточки:

  • «Перекресток MasterCard» – в категории «Максимальная выгода для всех в массовом сегменте»;
  • «Cash Back» – «Максимальная выгода для автомобилистов в массовом сегменте»;
  • Alfa-Miles – для путешественников;
  • World of Tanks и World of Warships – для поклонников данных онлайн-игр;
  • NEXT MasterCard – для потребителей товаров молодежного сегмента;
  • виртуальная карточка как оптимальный способ обезопасить свои счета при онлайн-расчетах;
  • «Детская карта» – как дополнительная для ребенка.

В Альфа-Банке карта № 1 для активных пользователей, ориентированных на технологические новинки, – это часы бесконтактной AlfaPay.

Серия world of tanks и world of warships

Существует 6 видов карт Альфа-Банка в версии World of Tanks и World of Warships. Карты серии приносят до 8,5 “золота” за трату с карточного счета каждых 100 рублей. Держателю карточки банк дарит месяц премиум-аккаунта. Также обеспечивается бесплатное подключение к приложению Sense, благодаря которому можно получать информацию о балансе “золота”, осуществлять переводы средств по номеру телефона.

Платежная система – MasterCard. Карты стандартно используются и в повседневной жизни.

Карты версии Premium открывают доступ к премиальному обслуживанию по программе «Максимум ». Стоимость годового обслуживания – 3 990 рублей. Продукты уровня Премиум – это:

  • World of Tanks Premium;
  • World of Tanks Blitz Premium;
  • World of Warships Premium.

Стандартный уровень – это ежегодная плата за обслуживание счета в сумме 490 рублей и карты, это карты:

  • World of Tanks;
  • World of Tanks Blitz;
  • World of Warships.

Преимущества серии: дополнительные бонусы в любимых играх (в магазине, при пользовании карточкой), а также возможность накопить мили для оплаты перелетов.

Недостатки: продукт усиливает привязанность к игре.

Серия карточек для покупателей

«Альфа-Банк» выпустил серию из карточек, предназначенных для использования клиентами определенных торговых марок.

Преимущества таких карт: хорошие условия кэшбэка по тематическим направлениям при умеренной стоимости годового обслуживания.

Недостатки: каждая описанная карточка ориентирована на конкретную сеть магазинов.

Способы пополнения карт альфа-банка

Вносить средства на счет, привязанный к вашей карте, можно несколькими методами в зависимости от удобства и возможностей в текущий момент. Альфа-Банк предлагает множество способов пополнения карт:

  1. Через банкомат: классический вариант удобен тем, что у компании большая сеть терминалов с приемом наличных (особенно в крупных городах), а зачисление денег на карту происходит сразу же. Если вы переводите деньги со стороннего банка, то будет взиматься комиссия, нужно быть внимательным и учесть общую сумму.
  2. В офисе: с паспортом и картой можно обратиться в любое отделение банка.
  3. Через «Альфа-Клик», «Альфа-Консультант» и «Альфа-Мобайл»: нужно иметь паспорт, реквизиты перевода и знать кодовое слово.
  4. Терминалы Qiwi, EuroPlat, CyberPlat: комиссия составит от 1 до 2%, средства поступят на карту моментально.
  5. Электронный кошелек WebMoney, Qiwi, ЯндексДеньги: можно привязать карту Альфа-Банка к электронному кошельку и переводить средства. Комиссия при этом варьируется в пределах 1,6-3%, средства на карту поступают сразу.
  6. Сервис «Золотая Корона» или в магазинах «Эльдорадо»: будет взята комиссия 1%, деньги поступят на счет в течение 2 рабочих дней.
  7. В салонах «Евросеть», «Связной»: через фирменные терминалы в торговых точках с комиссией 1%. Средства станут доступны на счете в период до 2 рабочих дней.
  8. В салонах-магазинах и офисах сотовых компаний «МТС», «Билайн», «Мегафон»: на условиях, аналогичных предыдущим двум пунктам.
  9. Перевод через «Почту России»: нужно заполнить специальный бланк и заплатить комиссию 2%. Деньги придут на карту в срок до 5 рабочих дней.
  10. С телефонного счета крупнейших сотовых операторов России: на сайте оператора выбрать пункт, соответствующий зачислению средств на банковскую карту и вписать нужные данные. Комиссия – от 4%, срок поступления денег – от нескольких минут до 5 рабочих дней (в зависимости от условий телефонной компании).
  11. Оформление длительного поручения: заполнить специальное заявление для ежемесячного перевода зарплаты из другого банка на счет в Альфа-Банке.

Специалисты Альфа-Банка постоянно изучают потребности владельцев пластиковых карт, предлагают новые возможности и разрабатывают способы взаимодействия с клиентами. Поэтому вводятся опции и услуги, помогающие более эффективно управлять финансами.

Требования к держателям кредитных карт

Альфа-Банк ведет активную политику по продвижению как дебетовых, так и кредитных карт. При этом предъявляются такие требования к потенциальному заемщику:

  • гражданство Российской Федерации;
  • возраст от 18 лет;
  • чистый доход ежемесячно свыше 9 000 рублей для Москвы и 5 000 рублей для регионов;
  • предоставление информации о стационарном телефонном номере бухгалтера с места работы или вашего рабочего номера;
  • место регистрации, проживания и работы в городе, где есть отделение Альфа-Банка.

Таким образом, основной проблемой для россиян могут стать пункты с пропиской и стационарной связью с бухгалтером. Но получить кредитку вы сможете только при соответствии всем заявленным параметрам. Стоит отметить, что если вы владеете зарплатным счетом в Альфа-Банке, то получить одобрение заявки на кредитную карту, безусловно, намного вероятнее.

К слову, Альфа-Банк работает не только с корпоративными клиентами в этой категории предоставления услуг. Будучи частным лицом, вы также можете перевести вашу зарплату в банк и стать его клиентом. Для уточнения вопроса обратитесь в колл-центр банка и получите персональную инструкцию.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Все про ипотечное кредитование